Сб, 19 червня 2021

«Час настав!». Купувати нерухомість за кошти невідомого походження стало неможливо

З 1 червня в Україні посилилися вимоги до фінансового моніторингу. Відтепер будь-який громадянин повинен підтвердити походження коштів, якщо він купує коштовну нерухомість, в тому числі землю.

То що наразі відомо про фінансовий моніторинг? З приводу введених посилень заступник міністра юстиції Ольга Онищук зазначила наступне:

«Всі ми повинні розуміти, що настав час, коли купувати нерухомість чи інші дорогі речі за кошти невідомого походження буде неможливо. І це важливо як для держави, так і з точки зору сплати податків».

Внаслідок земельної реформи дуже велика відповідальність була покладена на нотаріусів. По-перше нотаріус повинен визначити, чи легально отримані кошти за які купується земля. По-друге, визначити максимально можливий обсяг землі в одні руки - до 100 га.

Саме нотаріус повинен контролювати накопичення землі в одних руках. Плюс це буде робити автоматизована система - Державний реєстр речових прав, який адмініструється ДП «Національні інформаційні системи». Даний реєстр видає нотаріусам відомості про обсяг гектарів куплених тією чи іншою особою.

В майбутньому планується реалізувати механізм автоматизованого обміну держ фін моніторингу з зовнішніми системами для ідентифікації кожного суб'єкта. Таким чином, інформацію про нерухомість кожної людини «прив'яжуть» до його профілю, в тому числі в податковій.

Крім нотаріусів, перелік суб'єктів фінансового моніторингу значно розширили.

Мінфін буде відстежувати і контролювати, як проводять фінансовий моніторинг наступні категорії працівників:

• бухгалтери;
• аудитори;
• податкові консультанти;
• ріелтори;
• продавці дорогоцінних металів;
• оператори лотерей.

А у підпорядкуванні Мін'юсту:

• адвокатів (самозайнятих осіб, а також адвокатські фірми і об'єднання);
• нотаріусів;
• компанії, що надають юридичні послуги.

Такий розподіл суб’єктів склався після того, як 28 квітня 2020 року набрав чинності новий закон про державний фінансовий моніторинг №361-IX (був прийнятий в грудні 2019 року).

Експерти відзначають, що поки навчання фахівців з фінмоніторингу провели в основному великі спеціалізовані компанії. Менші фірми його ще тільки починають впроваджувати або не почали зовсім. Зараз головний клієнт цього бізнесу - фізособи-підприємці.

Хто вже впровадив принципи фінансового моніторингу та дотримується їх не перший рік, так це ріелтори і компанії, які оформлюють угоди з нерухомістю, а також нотаріуси. З них зробили суб'єктів фінмоніторингу кілька років тому, а в новому законі їм просто нагадали про колишні обов'язки.

Так в компаніях, що займаються операціями з нерухомістю, є фахівці з фінмоніторингу, які ведуть цей напрямок і звітують перед Держфінмоніторингом.

В якому випадку ріелтори і нотаріуси зобов'язані повідомити про угоду у фінмоніторинг:

- угода на суму 400 тисяч гривень та більше. Навіть якщо вона не підозріла, а просто велика;

- угода або суб'єкт (фізособа чи компанія) сумнівний або підозрілий. Тобто перевірять вас і джерела походження грошей;

- суб'єкт знаходиться в санкційних списках: відмивачів грошей (FATF), терористів та інших;

- суб'єкт не може підтвердити походження коштів;

- об'єкт нерухомості занесений  в однин з реєстрів (арештованого майна та інших).

Архів журналу Віче

Віче №3/2016 №3
Реклама в журналі Інформація авторам Передплата
Останні новини

Прем’єр Бельгії: Деякі євродепутати поширювали роспропаганду за гроші Сьогодні, 29 березня

1 млн снарядів навесні, новий пакет зброї з Німеччини, переговори з урядом Польщі: новини дня Сьогодні, 29 березня

Прем’єр: Україна домовилася з ЄС про пріоритетний скринінг законодавства у сфері агрополітики Сьогодні, 29 березня

Рада Україна-НАТО зібралась у Брюсселі через останні удари РФ по інфраструктурі Сьогодні, 29 березня

Зеленський розповів про розмову зі спікером Палати представників США Джонсоном Сьогодні, 29 березня

Польські ЗМІ розповіли, як Туск переконав Макрона змінити умови імпорту не на користь України Вчора, 28 березня

Шмигаль прибув на міжурядові переговори до Варшави Вчора, 28 березня

Болгарію чекають дострокові вибори: ще одна партія відмовилась формувати уряд Вчора, 28 березня

Вибір ідеальних чоловічих шкарпеток. Поради Вчора, 28 березня

Вибір майстер-класів у Києві Вчора, 28 березня